J’ai prêté attention à l’incertitude dans laquelle nous vivons actuellement et je suis impressionné par le nombre de personnes qui m’ont contacté pour me demander si c’était le bon moment pour investir davantage. Mon approche de l’environnement actuel consiste à me concentrer sur ce que je peux contrôler à l’intérieur de nos quatre murs et à ne m’adapter qu’en cas de changement décisif. Je souhaite également partager quelques stratégies et réflexions.
Rester concentré : Stratégies incontournables
C’est le bon moment pour :
- Soyez systématique – Respectez votre plan d’investissement et exploitez les fluctuations du marché.
- Maximisez votre CELI – C’est le meilleur moyen d’investir à l’abri de l’impôt si vous n’avez pas commencé à cotiser ou si vous n’avez pas augmenté vos cotisations régulières.
- Révisez votre couverture d’assurance – Les baisses de marché et les changements économiques nous rappellent l’importance de la protection financière. Si vous n’avez pas revu votre assurance vie, maladie grave ou invalidité récemment, c’est le moment de vous assurer qu’elle correspond à vos objectifs financiers.
Approche de l’investissement à long terme
Si vous adoptez une approche d’investissement à long terme, envisagez d’observer les opportunités susceptibles de porter leurs fruits sur un horizon de trois à cinq ans. Les tarifs de 2018 sur les métaux ont duré moins d’un an, de mai 2018 à mai 2019. Toutefois, cette durée peut différer en raison de changements économiques et politiques, notamment des changements de leadership et la probabilité de récessions sectorielles au Canada.
Historiquement, les contractions du marché depuis 1956-57 ont été en moyenne de -23%. Bien que ce chiffre soit alarmant, chaque contraction a été suivie d’une reprise et, dans l’année qui a suivi, d’une moyenne de +38 % par rapport au niveau le plus bas. Les gestionnaires de fonds que nous avons soigneusement sélectionnés profiteront de cette occasion pour acheter des sociétés solides et s’efforceront d’aider votre portefeuille à obtenir un rendement supérieur à la moyenne du marché.
Équilibrer le pouvoir : les investissements infrastructurels et militaires de l’UE et de la Russie dans un contexte de tensions géopolitiques
L’Union européenne, dont le PIB avoisine les 19 000 milliards de dollars américains, se concentre sur le renforcement de ses infrastructures et de ses capacités militaires. Ce changement est en partie motivé par les tensions géopolitiques et la nécessité de garantir la stabilité et la sécurité régionales. D’autre part, la Russie, avec un PIB d’environ 2 000 milliards de dollars, investit également massivement dans son armée et ses infrastructures afin d’affirmer son influence.
À mesure que les pays s’adaptent au nouveau paysage économique, ces changements pourraient avoir des retombées positives, telles que des opportunités d’investissement accrues et des avancées technologiques. Toutefois, il est essentiel de prendre en compte les risques et les défis potentiels de ces changements, notamment l’instabilité politique et la volatilité économique.
Le paysage économique américain et l’impact sur les entreprises canadiennes
La stratégie de la nouvelle administration américaine semble consister à submerger les médias, de sorte que les gens aient du mal à suivre et qu’elle puisse mettre en œuvre ses politiques avec moins d’attention. Par exemple, les tarifs sont imposés et levés de manière imprévisible, ce qui a un impact sur les industries et les entreprises de cols bleus qui dépendent de la fabrication et du commerce. De nombreuses entreprises canadiennes pourraient suspendre ou réduire leurs dépenses de croissance et d’expansion jusqu’à ce que les perspectives économiques soient plus claires. Des rapports récents indiquent que la Banque du Canada pourrait abaisser encore les taux d’intérêt pour contrer ces effets, ce qui pourrait affaiblir le dollar canadien et créer de nouvelles opportunités d’exportation. Toutefois, cette incertitude suscite de vives inquiétudes parmi les entreprises et les investisseurs, qui hésitent à prendre des engagements à long terme dans un environnement aussi instable.
Eli Lilly et Apple s’engagent à réaliser d’importants investissements dans l’industrie manufacturière américaine
Dans une démarche significative influencée par les menaces tarifaires et les politiques de promotion de la production nationale, Eli Lilly et Apple ont annoncé des investissements substantiels dans l’industrie manufacturière américaine.
Eli Lilly prévoit d’investir 27 milliards de dollars dans de nouveaux sites de production aux États-Unis. Cet investissement vise à répondre à la demande croissante de ses médicaments contre la perte de poids et le diabète, tout en réduisant la dépendance à l’égard des chaînes d’approvisionnement étrangères.
Apple s’est engagé à réaliser un investissement historique de 500 milliards de dollars dans des installations américaines au cours des quatre prochaines années. Cet investissement comprend la création d’une nouvelle usine de fabrication de serveurs d’intelligence artificielle à Houston, au Texas. La décision d’Apple s’inscrit dans le cadre d’un mouvement plus large de relocalisation de la fabrication et d’atténuation des pressions tarifaires.
Ces investissements soulignent l’évolution en cours vers le renforcement des capacités de production nationales et la garantie d’une chaîne d’approvisionnement plus résistante.
Le plus grand risque?
L’instabilité géopolitique reste le risque le plus important, surtout si les pays du G7 sont impliqués dans des conflits. Toutefois, l’histoire a montré que l’innovation et les investissements stratégiques permettent de créer de la richesse, même en temps de guerre.
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